Кто играет против крипты?

Банкирское лобби делает всё, чтобы дискредитировать идею криптовалют, но его монополия на эмиссию денег и платежные инструменты рушится на наших глазах.

Как бы ни сопротивлялась устаревшая мировая финансовая система, будущее - за криптой
Как бы ни сопротивлялась устаревшая мировая финансовая система, за криптой будущее

Все мы помним слова Джеймса Даймона, председателя совета директоров и генерального директора банка JP Morgan Chase, который сказал про майнеров — людей, генерирующих биткоины: «они хотят съесть наш бутерброд» и — «Мы должны принять вызов новых технологий, подобных биткоину, но сдаваться никто не собирается. Мы адаптируемся и используем имеющиеся у нас преимущества… В нашем распоряжении очень мощные ресурсы».

События последних месяцев — беспрецедентно длительная стагнация курса крипты и волатильность в рамках возле узкого коридора в 6000 — 8000 $/BTC — дают мне основания утверждать, что «они» — так называемое «банковское лобби» — действительно предприняли ряд серьезных мер, начав «дружить против» Криптовалют в целом и Биткоина в частности. Речь не только о прекращении обслуживания компаний, имеющих дело с бизнесом криптовалют — противостояние гораздо масштабнее.

Если бы я был банкиром, то был бы очень напуган

Поразмышляем! Вот что бы сделал я? Будучи хозяином крупного банка, с широким международным присутствием, и понимая, что дни моего «традиционного банковского бизнеса» сочтены. Я бы пытался выжить и остаться на рынке любой ценой.

Под «традиционным банкингом» я понимаю денежные переводы и займы компаниям и населению под проценты. При этом в виде займов банками даются, как правило, даже не свои деньги, а депозиты, привлеченных под меньший процент. (Это не касается исламского банкинга, так как по шариату запрещено ссужать деньги под процент, и они выходят из положения, кредитуя беспроцентно, но на условиях разделения прибыли от проекта Клиента, под который берется заем. Что лично мне кажется чуть более справедливым, но не отменяет правила — «богатые банкиры становятся еще богаче»).

Итак, я бы постарался найти единомышленников — в своей банковской среде, даже среди конкурентов. Так как именно сейчас, когда на карту поставлено физическое существование банков в их традиционном виде, нет места прежним распрям, и все объединяются против Биткоина и Криптовалют. И предложил бы им способ! Не единственный, но эффективный. Просто чтобы выжить и продолжать дальше свою, милую сердцу, но «грязную игру». А именно — то, что и делают последние месяцы банкиры и киты традиционного финансового рынка. Особенно те, кто имеет влияние на эмиссию американского доллара, т.е. для кого доллары «условно бесплатны».

Они СКУПАЮТ аккуратно, чтобы не допустить скачков курса, на разных биржах и внебиржевом рынке, основные криптовалюты, в больших объемах, по текущей цене. Выждав, когда новостной фон вызывает органичный рост курса, и обычные инвесторы и майнеры, кто намерен продать «битки» по высокому курсу, замирают наизготовку, «они» начинают выставлять заявки на продажу крипты со всё более и более низкой ценой, не давая курсу расти, а планомерно додавливают его обратно вниз (попутно зарабатывая существенные суммы, если начинают продавать с почти верхних значений курса; то есть они почти всегда играют в плюс для себя). Иногда додавить получается до критических значений. И всё — опять стагнация курса возвращается. Она рождает растерянность и неуверенность в завтрашнем дне у инвесторов и майнеров. Так как ежемесячно сложность вычислительной сети растет и, соответственно, доходы майнеров падают, ЕСЛИ КУРС НЕ РАСТЕТ параллельно росту сложности сети.

Посчитаем киловатты

Единственный, кто мог бы составить реальную конкуренцию банкирскому лобби, то есть у кого есть существенные запасы в миллиарды долларов и значительные суммы в криптовалюте, и кто кровно заинтересован в обратном, — в существенном росте курса, это сами производители оборудования для майнинга. И продолжая аналогию «если бы я был…» производителем, таким как «Битмайн», которые поднимают или опускают цену на одну и ту же модель майнера в три или даже в 6 раз, просто в зависимости от того, какой именно сегодня курс (и сложность сети криптомонеты) и сколько эта модель дает ежедневной доходности, то я бы, видя приближение курса к критическим нижним значениям (когда майнер работает только на обеспечение уплаты стоимости электроэнергии), СКУПАЛ БЫ, выставляя лестницу заявок на покупку, задирая искусственно курс вверх. Чтобы майнеры могли облегченно вздохнуть, видя, что отсутствует угроза работы в ноль, и продолжали бы как покупать новое оборудование, так и не останавливать существующий майнинг.

Кстати, это не сказочное «допущение». Компания «Битмайн» действительно так и делает: только для т. н. «китайского биткоина», а именно BCH (Биткоин Кэш — форк основного Биткоина), она купила для поддержания Курса BCH 1 миллион монет, вложив в это дело (временно «потеряв») около полумиллиарда долларов. Так как в компании знают — затраты отобьются «иксами», как только курс криптовалют опять вырастет.

Какие же значения курса BTC являются критическими?

Для майнеров это цена на электроэнергию в их регионе. И пусть вас не вводят в заблуждение слова доморощенных аналитиков, что «биткоин это пузырь, и он не подкреплен ничем». Он подкреплен, еще как подкреплен, как минимум стоимостью киловатт/часов электроэнергии, затраченной на расчет одного блока и ниже этих затрат майнеры его продавать не будут. Они его будут «держать», и продавать только то количество монет, которое необходимо для уплат текущих платежей по электроэнергии и по аренде, зарплате персонала. Описанное выше справедливо для любой PoW криптовалюты.

Расчет ниже сделан на 31 августа 2018 года и будет верным вплоть до 5 сентября, когда сложность сети будет опять пересчитана (в соответствии с правилами алгоритма, заложенными в протокол Сатоши Накамото).

Итак, на вычисление одного Биткоина затрачивается около 64 200 киловатт, и если вы находитесь в Москве, не имеете скидок на оптовую покупку электроэнергии, и платите (с НДС) скажем по 5,5 рубля за кВт/час, то затраты только на электроэнергию у вас составят 353 000 руб., по курсу 68 это около 5200 USD. Это «точка смерти» вашего майнинга, ну по крайней мере, если курс пробудет на такой низкой отметке длительное время. (Да, слабый рубль сейчас спасает майнинг, так как когда доллар был по 63, то и «плохой» курс для вас был 5600 USD). Если же вы имеете скидку на оптовые количества закупаемой электроэнергии и покупаете ее к примеру по 2,5 рубля, то вам опасен курс биткоина в 2360 USD. Вы давно видели такой курс?

Ниже 5800$ — 5900$ он последнее время не проседал. Сегодня курс чуть ниже 7000.

Но! После 5 сентября сложность, скорее всего, опять вырастет, и на выработку 1 BTC уже будет нужно не 64 200 кВт электроэнергии, а еще больше. Так как для расчета потребуется большее количество майнеров.

Ну и здесь я совершенно не учел тот факт, что при таком существенном количестве майнеров, при котором вы можете добыть 1 BTC за сутки (больше 1900 майнеров), или за 1 цикл перерасчета сложности (более 135 майнеров), балконом или дачей вам не обойтись. И вам еще потребуется специальное помещение и оплата его аренды, и персонала, а также затрат на охлаждение оборудования. Так что на самом деле, «точка смерти» вашего майнинга BTC находится чуть выше приведенного курса.(см Майнинг в промышленных масштабах)

Почему грустит Уоррен Баффет?

Поэтому банкирам реально должно быть если не страшно, то чрезвычайно неуютно. Доводы (причем убедительные) для такой согласованной «диверсии» представителям банкирского лобби привести было бы легко. И я бы привел и динамику развития Биткоина, и размер капитализации всего рынка Криптовалют, даже динамику выдачи кредитов компаниям и людям под покупку ферм для майнинга и крипты. Продемонстрировав всем остальным банкирам, кто до конца еще не понял, какой дамоклов меч над ними завис, что «мы, банкиры» УЖЕ НЕСЕМ МИЛЛИАРДНЫЕ ЕЖЕМЕСЯЧНЫЕ УБЫТКИ И ОТТОК КЛИЕНТСКИХ ДЕНЕГ! И нам выгодно, как было сказано выше, бросить на борьбу все средства, связи и возможности, чтобы «опорочить» идею Криптовалют, высмеять, вселить страх потерь в тех, кто колеблется и находится в шаге от покупки оборудования для майнинга или самой крипты. Профанировать саму идею, испугать «пузырем», сравнив с недавним крахом «доткомов».

Вовлечь в ряды негативных ньюсмейкеров — не просто финансовых аналитиков и журналистов, но и «китов», чье слово имеет вес, такой, что после сказанного по ТВ или в прессе, курс акций рушится вниз или взмывает вверх. Например, Уоррена Баффета. Он наверняка грустит, когда акционеры холдинга Berkshire Hathaway вопрошают — а почему мы столько процентов на вложенный капитал не зарабатываем, как уже делают все вокруг на крипте, включая школьников? Поэтому мы слышим от этого авторитетного финансиста такие странные высказывания о криптовалюте как о пузыре и прочие страшилки (нелепые для людей, глубоко разбирающихся в IT-технологиях).

Очевидно, что Баффет, обладая контролем над бумажными газетами (32 ежедневные и 44 еженедельные), а также над Business Wire (выход пресс-релизов через интернет-СМИ), способен, при желании, сильно повлиять на принятие решений теми инвесторами, кто «покупает на слухах, продает на новостях».

Будущее мира — в руках «IT-кратии»

Черный Лебедь уже летает над планетойНо Черный Лебедь уже летает над планетой. Кого именно он начнет склевывать первыми, уже не столь важно. Финансовая власть, монополия на эмиссию денег и платежные инструменты рушится на наших глазах. Мир будет наблюдать продолжающееся становление «IT-кратии», то есть самые крупные капиталы станут сосредоточены в руках самых продвинутых (в техническом плане) людей и компаний. Согласен, это просто другая форма «несправедливости» и это не есть добро. Так как вслед за этим возможен бунт «людей против роботов». Но чем вы умнее, тем больше РЕАЛЬНАЯ ВЕРОЯТНОСТЬ того, что скоро вы будете богаты.

Сейчас это не так сильно выражено. Вы можете быть сильно умным, но по факту почти нищим. Инвестиции в себя, развитие мозгов и интеллекта, на протяжении детства и последующей жизни, лишь усиливали вероятность обретения заслуженного богатства, но не гарантировали его.

Почему в надвигающуюся эру криптовалют будет по-другому?

На планете — прямо сейчас — происходят радикальные изменения. Рушатся политические режимы и финансовые системы. Существенно увеличилось количество аварий, техногенных катастроф, сейсмической активности и погодных аномалий. Просто понаблюдайте. Дальше энтропия будет только нарастать.

В этих условиях для безопасного долгосрочного владения криптой вам крайне необходимо будет не просто «уметь работать на компьютере», а быть очень продвинутым в компьютерной безопасности (в идеале — владеть навыками программирования). Чтобы не утерять как обычную цифровую информацию, так и ключи/пароли доступа к своим кошелькам в результате очень большой вероятности хакерского взлома. Необходимо будет иметь в штате компании (или доверенном кругу) таких специалистов по IT-безопасности.

Услуги разных умников будут ох как востребованы!

В долгосрочной перспективе неважно — какой курс биткоина, или «альткоинов», сегодня.

Важно другое! То, что в течение последних нескольких лет, в течение любого одного года он рос не меньше чем на 300 процентов годовых. Были и падения, но за ними опять очередной неуклонный рост. Были всплески и в 1700 процентов — в конце 2017-го, но инвесторов интересуют не всплески, а гарантированная ежегодная доходность.

После приведенных фактов скажите: ну и кому нужны вклады под 7 или 10 процентов годовых на банковские депозиты, которые не покрывают даже инфляцию?

Майнинг не просто растет, он взлетает в геометрической прогрессии

Инфа для размышления: за последние шесть месяцев, сложность сети Биткоина увеличилась более чем на 220 процентов. Это означает, что в 2,2 раза снизилась «добываемость» монет моделями одинаковой мощности. Но, несмотря на это, люди продолжают покупать оборудование.

Я сделал грубый расчет. С января 2018-го, когда курс уже рухнул вниз с декабрьских максимумов и все поняли, что сверхприбыли прекратились, мощность сети выросла на 37,98 EH (ЭкзаХэш) и составляет на сегодняшний день 51,8 EH. Если принять допущение, что мощность сети прирастала только оборудованием компании «Битмайн» (что, разумеется, не так — есть и другие производители. На рынке сейчас не менее пяти ведущих игроков), и взять за базис недавнюю цену модели с блоком питания в 2000 долларов (хотя в декабре 2017-го она продавалась почти за 4000 долларов), то получаем, что «кто-то» в мире за короткий промежуток в 6 месяцев купил почти 3 миллиона единиц оборудования (по 500 000 устройств в месяц) для добычи биткоинов на общую сумму в 5 миллиардов 425 миллионов долларов! И это только на протоколе SHA-256!

А майнеров сейчас выпускается множество моделей, на разных протоколах, для разных монет. И все, кто верит в неизбежный рост курса, продолжают покупать, так как сложность сети Биткоина продолжает расти. Это означает, что в сеть ежедневно поступает (включается в работу) всё больше и больше новых устройств.

Для справки: за весь прошлый год выручка «Bitmain» составила 2,3 миллиарда долларов. И только за первый квартал 2018 года — выручка 2 милиарда долларов. И еще на 1 миллиард ими было намайнено Крипты в том же первом квартале. Цифры были обнародованы в рамках планируемого IPO, в ходе которого компания планирует привлечь дополнительные 18 миллиардов долларов инвестиций.

Биткоин ничем не обеспечен? А чем обеспечены билеты, которые называют деньгами?

Когда собеседники из числа «крипто-пессимистов» пытаются оппонировать мне, повторяя, как зомби, вычитанные и внушаемые им слова из газет и «интернетов» про то, что «государственные деньги ГАРАНТИРОВАНЫ И ОБЕСПЕЧЕНЫ, а Биткоин не обеспечен ничем…», я отвечаю, что деньги любого государства обеспечены лишь ВЕРОЙ ЛЮДЕЙ в них, и я прошу вытащить из кармана купюру любого достоинства и зачитать вслух что написано на банкноте? Вытаскивают. С интересом читают. Многие удивленно улыбаются, у кого-то глаза на лоб лезут.

А вы сами-то всматривались? А написано следующее: БИЛЕТ БАНКА РОССИИ. Да, именно так, по-простецки — «билет», ну вот как трамвайный, а скорее — лотерейный билет. Миновали времена СССР, когда на денежных банкнотах было написано: «БАНКОВСКИЕ БИЛЕТЫ ОБЕСПЕЧЕНЫ ЗОЛОТОМ, ДРАГОЦЕННЫМИ МЕТАЛЛАМИ И ПРОЧИМИ АКТИВАМИ ГОСУДАРСТВЕННОГО БАНКА».

А раз эти слова убрали, то включаем голову и думаем!

Что дальше?

  • Российские инвесторы, все, кто еще сомневается в биткоине, начнут массовое «бегство в крипту», когда курс доллара превысит психологический рубеж в 100 рублей. А это, на мой взгляд, не за горами. Тогда люди поймут, что лодка не просто «раскачивается», а мы начали входить в «идеальный шторм». И фиатные (декретные) деньги, даже «надежные доллары», не говоря про рубли, не являются ни «убежищем», ни реальной долгосрочной ценностью, даже как средство накопления/обмена. При этом сам курс доллара, по моей оценке, будет снижаться к евро и другим ведущим мировым валютам.Для майнеров надвигающийся кризис на традиционных финансовых рынках, будет просто подарком, так как за электроэнергию они платят в рублях, а зарабатывают в долларах, точнее в криптовалютах, что гораздо лучше, так как можно сразу обменять на любую валюту. А правительство, в любом случае, не станет резко поднимать цену на электроэнергию.

    Поэтому майнинг в России останется выгодным всегда. Но — с оговоркой, что это будет зависеть от налогообложения и от того, насколько драконовские ограничения будут наложены на обмен намайненного на т.н. «спецбиржах», которые уже хотят ввести. И которые сводят на нет принципы анонимности владения криптой. Все мы знаем (а многие покупали, пользовались), что базы с нашими персональными данными продаются почти на любом компьютерном рынке. А база держателей крипты наверняка будет иметь самую дорогую цену на черном рынке персональных данных. Уже нашумели истории про похищения и пытки (и итоговое отжатие криптомонет) владельцев и сотрудников известных криптобирж. И это сегодня, пока владение продолжает оставаться анонимным.

  • Если пожадничает правительство, вздумая зарубить курицу, несущую золотые яйца, тогда оставшиеся разумные айтишники свалят за рубеж, ну или хоть в Белоруссию, что, конечно же, будет грустно. Может, сами физически и не уедут, но всю генерацию будут строить «там» и налоги будут платить тоже там.Возможно, майнинг не будет какое-то время приносить сверхприбылей, как в декабре 2017-го. Но зачем жадничать, просто работаем на перспективу и ждем роста курса!
  • На банкиров и их кредиты для покупки оборудования, к сожалению, сильно надеяться не стоит, (ну или не говорите им — для чего вы берете кредит) до тех пор, пока законодательство не будет принято, и они не смогут страховать свои риски. После принятия законодательства на кредиты можно будет рассчитывать, но только небольшого размера. Большой кредит на десятки тысяч майнеров (то есть, общей суммой под сотню миллионов долларов) никто вам не даст, так как банкиры понимают, что чем скорее «подниметесь» вы и такие, как вы, тем скорее «загнутся» они. Никто из них не заинтересован чтобы плодить себе конкурентов на рынке финансов и кредитов, поскольку помайнив годик-другой, вы легко сможете создать СВОЙ БАНК!А традиционные банки станут почти не нужны, как только расчеты в криптовалютах приобретут массовый характер, для такого уровня проникновения/принятия осталось ждать совсем недолго.
  • Ну и наконец, уже летом 2020 года, заложенный в протокол BTC принцип уполовинивания награды за вычисленный блок раз в 4 года, приведет к тому, что за один найденный блок, майнеры будут получать не 12,5 BTC, а лишь 6,25 BTC. Естественным станет желание увеличить цену продажи этих монет как минимум в два раза, от того курса, который сложится к маю 2020-го. Ну не продавать же «товар», который в производстве подорожал сразу на 100 процентов, по прежней цене.

Юрий ПЕТРОСЯН

Майнер. Фанат и Исследователь Криптовалют и IT-технологий

ОТ АСИКА ДО КОНТЕЙНЕРА - размещение оборудования для майнинга в майнинг отелях Челябинска (Antminer A3, D3, L3+, S9, S15, T15, S17 etc), жмите на баннер ⇓ Майнинг-отель-Челябинск

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *